専門知識と徹底した調査でお客様に最適なご提案をいたします
毎年110万円までの生前贈与や配偶者控除の活用で、全体の相続税負担を軽減できます。不動産を活用すれば評価額が現金より低くなるため、さらに相続税を抑えることが可能です。さまざまな角度から節税対策を検討しご提案いたします。
相続税専門の税理士が、円滑な相続をサポートします
相続税の節税対策パック相続税が発生する方
相続税を最小限に抑えられる生前対策を提案。
レクサーの本領を集結したサービスです。
現状での相続税シミュレーションを基に、複数の節税対策スキームを提案、さらに実行支援まで、全てオーダーメイドでサポートします。
相続専門の税理士、行政書士、宅地建物取引士、ファイナンシャルプランナーを擁するレクサーだからこそ、多角的な知識と豊富な経験を活かした最大限の節税策を提示し、実行をサポートします。
お客様
相続税シミュレーションに必要な書類をご準備ください。
必要書類
①名寄帳(固定資産税・都市計画税の課税明細書)
②預金通帳のコピー
③株式の取引報告書
④保険証券のコピー(または契約内容のお知らせ)
⑤借入金の返済予定表
レクサー
相続税シミュレーション後、次のような節税をご提案(一例)
相続財産を減らす
贈与税のかからない生前贈与の計画立案・特例や非課税となる生命保険の活用などが可能です。
相続財産を減らすことにより、相続税を節税します。
相続財産の評価を下げる
現金を評価額の低い不動産に変える、小規模宅地などの特例を活用するなど、相続財産の評価を下げることで相続税負担を軽減します。
控除を使う
配偶者控除などの控除を活用して相続税負担を軽減します。
相続の専門家チームが、お客様の家族構成や財産内容に応じて相続税シミュレーションを行い、相続税の節税対策に最適な方法をご提案いたします。
初回面談
お客様
レクサー
お客様のご状況をていねいにお伺いします。お客様のご要望やお困りの点などについて確認し、料金のお見積りを提示します。
ご契約
お客様
レクサー
サポート内容と料金のお見積り内容にご納得いただけましたら、契約書にサインをいただきます。
必要書類のお預かり
お客様
レクサー
相続税シミュレーションで利用する書類をご準備ください。
①名寄帳(固定資産税・都市計画税の課税明細書)
②預金通帳のコピー
③株式の取引報告書
④保険証券のコピー(または契約内容のお知らせ)
⑤借入金の返済予定表
財産や債務を把握
レクサー
お客様からお伺いした内容とお預かりした書類を基に調査し、相続財産の全体像を把握します。
相続税シミュレーション
お客様
レクサー
現状の財産から相続税を概算して、課題と改善点を特定します。お客様の希望を実現できるか、遺産分割上の問題点はないか、納税資金を何で手当するか、さらなる節税方法はないか明確にします。
また、二次相続を行った場合のシミュレーションも行い、さまざまなパターンに備えます。
節税対策スキームの構築・ご提案
お客様
レクサー
お客様のご家族構成や財産状況に応じたオーダーメイドの節税対策を提案します。
節税対策スキームの一例
スクロール ≫
生前贈与 | 毎年110万円までの贈与は贈与税がかからず、少しずつ資産を移転できるので、相続税の負担を軽減できます。さらに、教育資金や結婚資金の特例を利用することで大きな節税効果が得られます。 |
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生命保険 | 生命保険には「500万円×法定相続人の人数」という非課税枠が適用されます。これにより、一定額までの生命保険金は相続税の課税対象外となり、節税効果が期待できます。 |
不動産活用 | 現金を不動産に変え、不動産の評価額が現金より低くなれば、相続税の負担を軽減できます。特に賃貸不動産では借家権や貸家建付地の評価減が適用されるため、さらに相続税の負担を軽くできます。 |
小規模宅地などの特例 | 居住用または事業用の土地で条件を満たすと、最大80%の評価減が適用される特例があります。 |
配偶者控除 |
配偶者が受け取る財産は一定額まで非課税となるため、相続税が発生しません。そのため、配偶者に対する相続分を多くすることで、相続税の負担を軽減できます。 二次相続まで考慮して、最適な配分までご提案いたします。 |
実行支援
お客様
レクサー
節税対策の実行支援を行い、お客様のニーズに応じて税務申告に関する業務もサポート(別途有料)いたします。
ご面談(最終報告)
お客様
レクサー
手続きが完了しましたら、最終のご報告とお預かりしていた書類を返却させていただきます。
相続税の節税対策パック
含まれるもの
節税の方法が分からない
専門知識と徹底した調査でお客様に最適なご提案をいたします
毎年110万円までの生前贈与や配偶者控除の活用で、全体の相続税負担を軽減できます。不動産を活用すれば評価額が現金より低くなるため、さらに相続税を抑えることが可能です。さまざまな角度から節税対策を検討しご提案いたします。
相続する家族が多い
お客様の状況に合わせたご提案をいたします
遺言書を作成することで家族間のトラブルを防ぎ、スムーズかつ計画的な相続を実現できます。その上で、配偶者控除の活用や早めに資産を分ける生前贈与といった手法で、相続税の負担を軽減します。レクサーはさまざまなケースの相続に関わり経験を積んだ専門家チームです。安心してご相談ください。
高額な相続財産を持っている
無駄なく効率的な相続を実現するお手伝いをします
節税ノウハウや税制特例を駆使して、最適な方法をご提案します。生前贈与や配偶者控除、小規模宅地などの特例を適切に活用し、相続税の負担を軽減できます。また、複雑な計算や手続きをスムーズに行い、安心して相続に備えることができます。
不動産を持っている
相続の専門家が最適な節税対策をご提案します
不動産の評価減を活用し、相続税負担を軽減する最適な対策をご提案いたします。小規模宅地などの特例を適用することで、居住用や事業用の土地の評価額を大幅に下げることが可能です。生前贈与を通じて資産を早めに分けるという手段もあり、複雑な手続きをスムーズに進めるサポートもいたします。
全ての方におすすめ
将来スムーズに相続をするためには、遺言書が必要です。
遺言書作成パックオススメ!
相続税の節税を考慮した遺言書の作成をします。
遺言書の作成には、相続税の節税対策を織り込みます。
お客様のご意思に基づくのはもちろんのこと、遺産分割や相続税の節税対策のシミュレーションをし、将来を見据えた遺言書の提案・作成を専門家が行います。
ご要望や家族構成、財産内容に応じて「公正証書遺言」か「自筆証書遺言」のいずれかをご提案いたします。
相続税申告がある方
相続税を節税するためには生前対策が有効です。
相続税の節税対策パック
現状を分析し、相続税を最小限に抑える方法を提案します。
相続税シミュレーションを行い現状を分析した後、財産状況と家族構成に応じた相続税の節税対策スキームをご提案いたします。
二次相続の発生も考慮して、最適な生前贈与の在り方を検討し、生命保険の活用やその他特殊な手法も幅広く紹介します。
相続税シミュレーション
相続税がいくらかかるのか、シミュレーションします。
現状で相続が発生した場合の相続税を想定的に計算します。
土地や建物に相続税がいくらかかるのか?納税資金は足りているのか?二次相続が発生した場合どうなるか?確認しましょう。
土日の相談やオンライン面談も可能です。
土日祝、出張・オンライン相談もいたします。
無理な営業はしません。
相続税の申告や、手続きが必要かどうか分からない方も、お気軽にお問い合わせください。
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